理財規劃師

一、職業發展

理財規劃師有多元化發展方向。既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司、第三方理財公司等。

專業的理財規劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產或理財產品。而越來越多的理財規劃師選擇進入正規第三方理財公司或者持有從業資格的專業人士獨立執業。

私人理財顧問更可通過，收取咨詢費、理財規劃書制作費、每年定期服務費、客戶盈利分成、產品方傭金等方式來進一步提高收入。

目前各保險機構、銀行均有理財產品，內部從業人員，更需要相關的職業資格證書，來提升工作技能并贏得高薪資。

二、培養對象

（1）銀行的個人金融部管理人員、培訓經理、業務經理和理財專員。

（2）證券公司的投資顧問和客戶經理。

（3）保險公司的培訓經理、銷售部管理人員、營業部經理、高級業務員。

（4）基金公司、投資中介公司銷售經理、客戶服務人員。

（5）提供理財咨詢的其他專業人員，如財務會計人員等。

（6）各行各業的高級管理人員

（7）有志于從事理財規劃的人員

（8）信托投資、房地產、、等相關人員

（9）高校金融、財會、經濟、管理類專業學生，希望進入金融行業的學生。

(10)通過學習，儲備知識、提升能力、考取國家職業資格證的人員。

三、培養目標

    通過學習，不但可以通過國家職業資格考試，更能夠學習理財方面的綜合而全面的知識，切實提升自身在理財方面的綜合素質及能力。

四、報考條件（江蘇�。�

1、理財規劃師三級：

（1）連續從事本職業工作6年以上。

（2）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

（3）具有本專業或相關專業大學�？萍耙陨蠈W歷證書。

（4）具有其他專業大學�？萍耙陨蠈W歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

（5）具有其他專業大學�？萍耙陨蠈W歷證書，經本職業助理理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。

2、理財規劃師二級：

�。�1）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作5年以上。

�。�2）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。

�。�3）具有本專業或相關專業大學�？萍耙陨蠈W歷證書，連續從事本職業工作5年以上。

�。�4）具有本專業或相關專業大學�？萍耙陨蠈W歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上。

�。�5）具有本專業或相關專業大學�？萍耙陨蠈W歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。

�。�6）取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續從事本職業工作2年以上。

五、發證機構

理財規劃師國家職業資格認證（CHFP）是由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發，是唯一由政府頒發的理財規劃師證書。綜合運用投資、法律、財務等專業知識，以現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理和保險規劃、投資規劃、退休養老規劃、稅收籌劃、財產分配傳承規劃為主要工具，以培養財富管理精英為目標，培養學員的專業理財規劃知識與能力。

六、學習內容

第一章 現金規劃

第一節 分析客戶現金需求

第二節 制定現金規劃方案
第二章 消費支出規劃
第一節 制定住房消費方案
第二節 制定汽車消費方案
第三節 制定消費信貸方案
第三章 教育規劃
第一節 客戶教育需求分析
第二節 制定客戶教育規劃方案
第四章 風險管理與保險規劃
第一節 收集客戶信息
第二節 提供咨詢服務
第一單元 風險和風險管理
第二單元 保險基礎知識
第三單元 個人/家庭面臨的主要風暖
第四單元 保險的基本原則
第五單元 保險合同
第六單元 人身保險基礎知識
第七單元 財產保險基礎知識
第八單元 責任保險和信用保證保險基礎知識
第五章 投資規劃
第一節 投資規劃概述
第二節 客戶信息的收集與整理
第三節 基本投資工具
第一單元 股票
第二單元 債券
第三單元 證券投資基金
第四單元 銀行理財產品

第六章 退休養老規劃
第一節 收集客戶信息
第二節 提供咨詢服務
第一單元 我國的養老理念及退休養老規劃的必要性
第二單元 社會養老保險的基本知識
第三單元 企業年金的基本知識
第四單元 商業養老保險的基本知識
第五單元 退休養老的其他工具
第六單元 國家基本醫療保障體系

第七章 財產分配與傳承規劃
第一節 收集客戶信息
第二節 提供咨詢服務
第一單元 婚姻家庭財產風險因素分析
第二單元 界定客戶財產權屬
第三單元 財產分配規劃咨詢服務
第四單元 財產轉承規劃咨詢服務

七、報名及考試時間

1、報名時間：每年3月份、8月份

2、考試時間：每年5月份、11月份

具體報考，由逸仙學習廣場經貿學院負責通知學員。

3、報名提交材料：

（1）身份證復印件1份；

（2）學歷證書復印件1份；

（3）學歷的學信網電子注冊備案表一份；

（4）兩張兩寸藍底照片；

（5）相應工作證明（參考提供統一模板）；

（6）個人鑒定申請表（參考提供的統一模板）。

八、考試科目及形式

上課環境

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